Payments

Die Zukunft des Payments aus einer Hand

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Die Zukunft des Payments aus einer Hand

Die Welt des Zahlungsverkehrs im Wandel

Der Zahlungsverkehr befindet sich im Umbruch: Der einst stabile Ertragsanker der Banken hat sich zum größten Innovationsfeld der Finanzindustrie gewandelt.

Neue branchenfremde Player wie Apple, Amazon, Facebook und Google dringen mit Milliardeninvestitionen in den einstmals abgeschlossenen Markt ein. Innovative FinTechs bringen im Monatstakt neue kundenorientierte Angebote auf den Markt.

Mit dem Segen der Regulatorik schließen sie sich über offene Schnittstellen an die etablierte Payments-Infrastruktur der Banken an. Gleichzeitig ist die Payments-Infrastruktur, in die die Banken über Jahrzehnte Milliarden investiert haben, plötzlich technologisch aus der Zeit gefallen.

Neue Standards, neue Technologien und stetig sich verändernde Kundenbedürfnisse formen den Markt und die Infrastruktur. Wegweisende Trends und Veränderungen sowohl im klassischen Individual- und Massenzahlungsverkehr als auch die innovativen Entwicklungen neuer Technologien in Bereichen von Internet of Things, Blockchain und Cloud stellen Banken vor neue Herausforderungen.

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Leistungsangebot

SEPA Instant Payments ermöglichen Überweisungen innerhalb weniger Sekunden. Wir bei msg for Banking sind überzeugt, dass Instant Payments schon bald zum „New Normal“ werden. Doch bis es soweit ist, stellt das Verfahren gewaltige Anforderungen an Banken, die neben der Umsetzung auch stetig steigende Kundenerwartungen berücksichtigen müssen. Dabei müssen Zahlungen mehr denn je reibungslos und einfach sein.

Gleichzeitig steht der Test im Projekt unter erheblichem Zeitdruck. Dabei sind die Anforderungen an die Fehlerfreiheit von ZV-Systemen enorm hoch, da IT-Bugs im Zahlungsverkehr sehr hohe Schäden verursachen können.

Jelisaweta Roedder, Senior Business Consultant bei msg for banking

Wir bieten Ihnen eine breite Palette an Beratungsleistungen rundum um das Thema SEPA Instant Payments, die auf Ihre Bedürfnisse angepasst sind. Unsere Beratungsleistung umfasst u. a.:

  • Durchführung einer Vorstudie zur Einführung von Instant Payments
  • Auswahl eines geeigneten Softwareproviders
  • Unterstützung bei der Softwareimplementierung
  • Instant ​Payments as a Service

Zahlreiche regulatorische Vorgaben sowie der Wandel des Zahlungsverkehrs und die kommenden Trends im Bereich Payments bringen die historisch gewachsene und meist veraltete Zahlungsverkehrslandschaft von Finanzinstituten an ihre Grenzen. Dies ist der passende Moment, eine Transformation der Zahlungsverkehrslandschaft anzugehen, um die strategische Ausrichtung der jeweiligen Finanzinstitute bestmöglich zu unterstützen. Ausschlaggebend dabei ist die Wahl der richtigen Sourcing-Strategie sowie eine fundierte Vorbereitung.

Gerd Wierse, Lead IT Consultant bei msg for banking

Wir machen Ihre Zahlungsverkehrssysteme fit für die Zukunft!

Dazu bieten wir Ihnen umfassende Leistungen für das erfolgreiche Überführen Ihrer bestehenden Systeme in eine neue Architektur, von der Identifikation der richtigen Transformationsstrategie inklusive Make-or-buy-Entscheidung, die Erstellung einer Vorstudie, die Auswahl eines geeigneten Software-Anbieters, die Definition Ihrer Zielarchitektur bis hin zur Migrationsbegleitung.

Der Test von Zahlungsverkehrs-IT ist aufwendig und komplex. Für diese Aufgabe wird Spezialwissen sowohl im Testing als auch in Payments benötigt. Doch in dieser Kombination sind Personalressourcen besonders knapp.

Gleichzeitig steht der Test im Projekt unter erheblichem Zeitdruck. Dabei sind die Anforderungen an die Fehlerfreiheit von ZV-Systemen enorm hoch, da IT-Bugs im Zahlungsverkehr sehr hohe Schäden verursachen können.

Patrick Gauweiler, Senior Business Consultant bei msg for banking

Durch unsere jahrelange Erfahrung im Test aus zahlreichen komplexen Payments-Projekten bei großen Banken und Banking-Dienstleistern bieten wir Ihnen unter anderem:

  • Testkonzeption, -planung und -koordination für Payments-IT
  • Test-Management und Controlling für Payments-IT
  • Test-Design, Test-Execution und Defect-Management
  • Testautomatisierung mit Spezialwerkzeugen für Payments führender Hersteller 
  • Testdatenmanagement für Paymentstestdaten
  • Payments Testing as a Service zum Festpreis

Der Auslandszahlungsverkehr steht vor einer Revolution! Getrieben durch Trends, wie die zunehmende internationale Mobilität von Waren und Dienstleistungen, arbeiten zahlreiche Initiativen an alternativen Lösungen zur Optimierung des heutigen Auslandszahlungsverkehrs. Banken und Zahlungsdienstleister stehen unter Druck und müssen ihre Prozesse, Geschäftsmodelle und Architektur gegenüber neuen Anforderungen und Providern am Markt anpassen.

Jan Haas, Senior Business Consultant bei msg for banking

Durch globale Erfahrung in komplexen Projekten sowie umfassende Marktübersicht von AZV-Anforderungen und Lösungen bieten wir Ihnen unter anderem:

  • Workshops und Trainings
  • Unterstützung in der strategischen Ausrichtung des AZV
  • Business Analyse und Solutioning
  • Umsetzung von Monitoring und Tracking mit SWIFT gpi
  • Zukunftssichere Massendatenstrategie für das Sanktionsscreening

Die Zukunft der Bankenwelt wird durch die Einführung Digitaler Währungen wie Kryptowährungen und CBDCs neu geschrieben. Banken müssen daher ihre Strategien neu überdenken und sich auf die Integration von digitalen, programmierbaren Währungen und Assets einstellen. Unser E2E Beratungs- und Implementierungsangebot ermöglicht unseren Kunden einen schnellen Einstieg und eine nachhaltige Marktpositionierung.

Jan Haas, Senior Business Consultant bei msg for banking

Unser Leistungsangebot für Banken:

  • Fachliche Unterstützung in der Bedürfnisanalyse, Auswirkungsanalyse und strategischer Positionierung
  • Entwicklung neuer Geschäftsmodelle im Bereich der Kryptowährungen, programmierbare Zahlungen und digitaler Euro
  • Identifikation von Risiken für Banken in einem CBDC-System
  • Umsetzung der regulatorischen Anforderungen und Integration im Meldewesen.

Payments Analytics hilft Ihnen, durch die Analyse der Zahlungsverkehrsdatei datenbasierte Entscheidungen zu treffen und das Potenzial der Daten für Ihren Geschäftserfolg zu nutzen. Es ermöglicht außerdem, das ISO-20022-Format einzusetzen, um mit einheitlich strukturierten XML-Daten im DWH Ihre Datenstrategien zu optimieren.

Wir beschäftigen uns außerdem mit den Innovationsthemen ISO 20022 Data Warehouse sowie IoT und Machine Payments.

Mit unserer Payments-Analytics-Angebot können Sie Ihre Zahlungsprozesse optimieren und so Zeit und Kosten sparen.

Ruijue Zhu, Business Consultant bei msg for banking

Unser Leistungsportfolio umfasst

  • die Analyse von Zahlungsverkehrsdaten,
  • eine übersichtliche Visualisierung von Zahlungsverkehrsdaten,
  • eine ISO20022-DWH-Lösung sowie
  • IoT-Payments.

Mit modernster Technologie und Expertenwissen der gesamten msg Group können Sie Ihre Datenstrategien optimieren und Ihre Kunden zufriedenstellen.

Die aktuellen Diskussionen rund um die verpflichtende Teilnahme an Instant Payments und den Erfolg von Request To Pay zeigen, dass es weiterhin erforderlich ist sich mit den Zahlverfahren im Massenzahlungsverkehr zu beschäftigen. Hierbei stehen neben Kosteneffizienz und regulatorischen Projekten, wie die SEPA Rulebook Changes im Nobember 2023 darüber hinaus auch neue Use Cases sowie die Abrundung des eigenen Produktangebotes im Vordergrund. Schaffen Sie attraktive Zahlverfahren für Ihre Kunden! 

Stephan Wolfgarten, Principal Business Consultant bei msg for banking

  • Instant Payments as a Service mit unserem Partner FIS
  • Begleitung von Outsourcing Projekten
  • Entwicklung von Produkt- und Business Case
  • Fraud-Detection für Instant Payments mit der msg Rethink Compliance GmbH
  • Unterstützung beim Aufsetzen eines 24/7-Betriebs
  • Konzeption und Planung von Projekten
  • Business Analyse, Requirement Engineering und Payments Testing auf Basis der offiziellen Rulebooks und Guidelines

Wir bieten Ihnen eine breite Palette an Beratungsleistungen rund um das Thema Consumer & Merchant Payments. Durch hohe Fachkompetenz in einem vielseitig aufgestellten Berater-Team gehen wir auf Ihre Anforderungen optimal und zielorientiert ein.

Dr. Christian Engel, Principal Business Consultant bei msg for banking

Unsere Beratungsleistung umfasst unter anderem:

  • Durchführung von Marktstudien zu Consumer & Merchant Payments
  • Durchführung von Ausschreibungen bei der Auswahl geeigneter Payments Service Provider
  • Auswahl einer geeigneten Payments-Infrastruktur: ZV-Terminals, Terminal-Server, Filialtechnik, Paygates, Hosted Payments Page
  • Auswahl der marktgerechten und wettbewerbsoptimierten Zahlungsverfahren
  • Unterstützung bei der Implementierung von Consumer & Merchant Payments
  • Beratung und Unterstützung bei Outsourcing SaaS, BPO, TPO, Hosting
  • Payments Transformation: Projekte zur Migration zu modernen Retail-Bezahlverfahren
  • Erwerb einer aufsichtsrechtlichen Erlaubnis

„Der Zahlungsverkehr der Zukunft wird noch vielfältiger, digitaler und globaler, als wir ihn heute kennen. Für jede Bank wird es entscheidend sein, mit welcher Strategie sie sich in dieser unübersichtlichen Payments-Welt optimal positionieren kann.“

Markus Nenninger,
Geschäftsbereichsleiter Payments

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Mit unserem Know-how und unserem umfassenden Leistungsangebot im Corporate Payments Consulting unterstützen wir Sie bei der Vereinfachung und Effizienzsteigerung Ihrer Zahlungsabwicklungen.

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Ihr Ansprechpartner

Markus Nenninger

Geschäftsbereichsleiter

Markus Nenninger ist Experte für das Thema Zahlungsverkehr und leitet bei msg for banking den Geschäftsbereich IT Consulting Payments.

+49 (0) 173 / 201 0196