Geschäftsmodelle

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Aktuell bei BANKING.VISION Geschäftsmodelle

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06/24/19 | Markus Hausmann

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Datenqualität im Blickpunkt - Erkennung von Anomalien mit maschinellen Lernverfahren

Daten bilden die Grundlage für die Banksteuerung und Vertriebssteuerung. Alle Steuerungsinstrumente sind nur so gut, wie die Qualität der zu Grunde liegenden Datenbasis. Neue Ansätze aus dem Bereich Big Data und künstliche Intelligenz (BDAI) ermöglichen effiziente Validierungsprozesse zur Gewährleistung der Datenqualität.

 

06/13/19 | David Scholl

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Detailbetrachtung der Geschäftsmodellanalyse im SREP

Für eine umfassende Beurteilung der Risikosituation der Institute, anhand der Bewertung der Tragfähigkeit des Geschäftsmodells und der Nachhaltigkeit der Strategie, wird das Risikoprofil eines Instituts unter Verwendung quantitativer und qualitativer Informationen analysiert und auf dieser Basis eine zukunftsorientierte Bewertung der Risiken durchgeführt.

Die quantitative Analyse des Geschäftsmodells im SREP geht deutlich über die bekannten, stark qualitativ geprägten Anforderungen der MaRisk hinaus, da aufsichtlich definierte Key Indicators dazu benutzt werden, den Teilbereichen der Geschäftsmodellanalyse einen konkreten Scorewert zuzuweisen.

06/03/19 | Andreas Kanz

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Teil 2 - Mehrdimensionale Optimierung in der Gesamtbanksteuerung

Im vorangegangenen Artikel sind wir auf die Anforderungen an eine moderne Gesamtbanksteuerung eingegangen. Neben den viel diskutierten aufsichtsrechtlichen Änderungen, zählt dazu insbesondere auch eine verstärkte Integration von Planungs- und Steuerungsprozessen. Im Folgenden möchten wir Ihnen einen Lösungsansatz vorstellen, welcher Entscheider in die Lage versetzt unter diesen Umständen optimale Entscheidungen für ihr Institut zu treffen.

05/23/19 | Andreas Kanz

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Mehrdimensionale Optimierung in der Gesamtbanksteuerung - Gesamtbanksteuerung 4.0

Der mit Regulatorik und Digitalisierung verbundene Anstieg an Komplexität verlangt auch in der Gesamtbanksteuerung nach neuen Ansätzen. Um externen Anforderungen gerecht zu werden und um gleichzeitig die eigene Ertragslage zu optimieren, greifen Banken vermehrt auf ausgeklügelte Optimierungsalgorithmen zurück.

05/15/19 | Markus Hausmann

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Intelligente Kundensegmentierung

Seit langem gruppieren Banken und Finanzdienstleister ihre Kunden in Segmente. Ziele der Kundensegmentierung sind zielgerichtete Kundenansprachen und eine effektive Kundenbetreuung. Darüber hinaus können die Segmente in der Geschäftsfeldrechnung und der Geschäftsmodellanalyse verwendet werden, um die Rentabilität der einzelnen Segmente zu ermitteln.

05/05/19 | David Scholl

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Bewertung der Tragfähigkeit und Nachhaltigkeit des Geschäftsmodells

Im Fokus des aufsichtlichen Prüfungs- und Evaluierungsprozess (SREP) stehen die Bewertung des Geschäftsmodells, die Bewertung von Governance und Risikomanagement, die Bewertung des Kapitalrisikos und die Bewertung der Liquiditäts- und Refinanzierungsrisiken.

Mit der Vorstellung der Geschäftsmodellanalyse dringen wir somit in den ersten Kernbereich des SREP vor.

 

05/02/19 | Markus Hausmann

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Big Data & Künstliche Intelligenz? - Was genau ist darunter zu verstehen?

Kompakter und übersichtlicher Einstieg ins Themenfeld Big Data und Künstliche Intelligenz.

04/16/19 | Andreas Kanz

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BaFin Konsultation 06/2019 zu Zinsänderungsrisiken im Anlagebuch (IRRBB)

Als Reaktion auf die Überarbeitung der „Leitlinien zur Steuerung des Zinsänderungsrisikos bei Geschäften des Anlagebuchs“ (EBA/GL/2018/02 - IRRBB) durch die EBA, veröffentlicht die BaFin, mit der Konsultation 06/2019, den Entwurf zur Neufassung des Rundschreibens 9/2018 (BA) für Zinsänderungsrisiken im Anlagebuch. Mit Wirkung zum 30. Juni 2019 sind die EBA Leitlinien für alle Kreditinstitute im Sinne von § 1 Absatz 1 KWG, die nicht explizit von der Anwendung ausgenommen sind, zu beachten.

03/27/19 | David Scholl

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Der Supervisory Review and Evaluation Process – SREP

Bankenaufsicht, SREP, Geschäftsmodell -

wahrscheinlich jeder hat diese Begriffe in den letzten Jahren gehört, viele haben sich sogar damit beschäftigt.

Wir wollen den Supervisory Review and Evaluation Process in den folgenden Beiträgen speziell aus Sicht der Geschäftsmodellanalyse beleuchten einen ersten Überblick über den SREP und die aufsichtliche Prüfung geben.

03/27/19 | Markus Hausmann

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Data Analytics - Big Data & Artificial Intelligence (BDAI)

Gerade durch die Veröffentlichungen durch die BaFin im Jahr 2018 (BaFin Journal Juni/2018) ist dies aktuell ein sehr populäres Thema bei vielen Banken und Finanzdienstleistern.