Produktberatung und -kalkulation
auf Basis der Marktzins- und Barwertmethode mit MARZIPAN
Wachsender Wettbewerbsdruck und erhöhte Markttransparenz im Privat- und Firmenkundengeschäft sorgen vermehrt für individuelle Konditionen und sinkende Margen im Zinsgeschäft. Umso wichtiger sind innovative Produktgestaltungen auf der einen und die wertorientierte Kalkulation auf der anderen Seite. Nur so kann der Kunde an das Kreditinstitut gebunden und die Erträge nachhaltig gesteigert werden.
MARZIPAN unterstützt die Kalkulation und Beratung von Produkten des Aktiv- und Passivgeschäfts und deckt alle gesetzlichen Anforderungen, wie beispielsweise zur Effektivzinsberechnung oder zur Berechnung der Vorfälligkeitsentschädigung ab. Die Kalkulation auf Basis der Barwertmethode und Strukturkongruenter Refinanzierung ermöglicht eine ertragsorientierte Konditionierung der Produkte.
MARZIPAN unterstützt
- eine qualifizierte und individuell auf den Kunden abgestimmte Beratung
- maßgeschneiderte und dennoch ertragsorientierte Konditionen
und damit erfolgreiche Geschäftsabschlüsse sowie die Wettbewerbsfähigkeit des Finanzdienstleisters. Der modulare Aufbau von MARZIPAN, die unterschiedlichen Leistungsstufen sowie der integrierte Produktmanager ermöglichen Ihnen einen individuellen Einsatz des Leistungsprofils sowie eine individuelle Anpassung der Finanzprodukte an die Erfordernisse Ihres Institutes.
MARZIPAN deckt folgende Themenbereiche ab
- Finanzierung
- Kapitalanlage
- Anleihen und Zinsderivate
- Frei konfigurierbare Zahlungsströme
- Vorfälligkeitsberechnung
- Rendite- und Effektivzinsberechnung
- Brutto- / Nettomarge
- Risikokosten
- Implizite Optionen
Übersicht MARZIPAN-ModuleVorteile
- Flexible Angebotserstellung, schnelle und einfache Umsetzung individueller Kundenwünsche
- Transparenz über die Ertragssituation des Produktportfolios
- Abdeckung gesetzlicher und aufsichtsrechtlicher Anforderungen
- Zeitnahe Umsetzungen aktueller Marktentwicklungen und Anforderungen
- Integration der Kalkulation von Risikokosten und Impliziter Optionen
Kalkulation und
Produktgestaltung
Themenübersicht Seminare
und -kalkulation
